Transfer dana merupakan kegiatan yang biasa dilakukan oleh masyarakat terutama nasabah bank. Seiring dengan perkembangan teknologi yang mempercepat dan mempermudah transfer dana. Proses transfer dana dilakukan melalui cara lalu lintas giro dan real time settlement. Kegiatan ini bukan tanpa risiko karena oknum tertentu berkolaborasi dengan internal bank.